Automatisation de la conformité et LCB-FT pour bureaux de change

Conformité & LCB-FT

ForexFox aide les bureaux de change à appliquer les politiques LCB-FT grâce à des règles configurables et une prise de décision en temps réel.

Points techniques clés

  • Point d'accès unifié avec prise en charge des jeux de règles pour une gouvernance centralisée de la conformité.
  • Les contrôles de montant et de fréquence peuvent être combinés avec trigger_logic (AND/OR).
  • Les périodes glissantes sont prises en charge via la configuration rolling_period et period_days.
  • Le modèle d'action prend en charge les modes bloquer, informer et required_fields au moment de la transaction.

Moteur de règles dynamique avec contrôles sur période glissante

Modélisez la logique de conformité avec des seuils de montant (threshold_amount) et des déclencheurs de fréquence sur période glissante. Les règles peuvent être ajustées sans reconstruire les workflows opérationnels.

Actions automatisées au moment de la transaction

Déclenchez instantanément des chemins de blocage, d'information ou de validation conditionnelle. Les équipes opérationnelles peuvent stopper les flux à risque avant leur exécution tout en conservant une piste de décision auditée.

Champs obligatoires et complétude des données KYC

Appliquez required_fields de manière contextuelle selon le montant, le scénario ou le jeu de règles. Cela réduit les données manquantes et renforce la qualité des preuves KYC.

Cas d'usage par rôle

Responsable conformité

Concevez et activez des contrôles LCB-FT sans attendre les cycles de déploiement.

  • Publiez des règles par rule_set et priorité pour un déploiement contrôlé.
  • Combinez seuils de montant et fréquence glissante dans une seule politique.
  • Forcez required_fields pour les profils clients à risque élevé ou incomplets.

Responsable d'agence

Réduisez les faux positifs tout en préservant un comportement d'escalade strict.

  • Utilisez les actions informer pour les alertes douces et bloquer pour les arrêts fermes.
  • Appliquez des flux d'approbation et d'acquittement avec traçabilité.
  • Conservez un historique de décision prêt pour l'audit lors des revues de supervision.

Capacités validées par le backend

Ces capacités sont mappées à des modules et routes backend concrets.

Gestion unifiée des règles de conformité

Créez, listez, mettez à jour et supprimez des règles LCB-FT unifiées avec déclencheurs de montant/fréquence et trigger_logic.

  • /api/v1/compliance/unified-rules/
  • /api/v1/compliance/unified-rules/{rule_id}
  • /api/v1/compliance/unified-rules/rule-sets

Flux required_fields et d'escalade

Prise en charge des politiques required_fields ainsi que des flux d'approbation et d'acquittement liés aux transactions.

  • /api/v1/approvals/pending
  • /api/v1/approvals/{approval_id}/decide
  • /api/v1/acknowledgements/

APIs associées

Règles de conformité unifiées

Point d'accès central pour le cycle de vie des règles LCB-FT avec déclencheurs de montant et de fréquence.

/api/v1/compliance/unified-rules/

Orchestration des jeux de règles

Gérez les politiques de conformité regroupées utilisées par les équipes opérationnelles.

/api/v1/compliance/unified-rules/rule-sets

Acquittements

Suivez les acquittements des utilisateurs liés aux événements de conformité et aux transactions.

/api/v1/acknowledgements/

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